Interesujące rozwiązanie na ulgi podatkowe w firmie
04-04-2017

W związku z często powtarzającymi się zapytaniami dotyczącymi możliwości obniżenia podatku płaconego przez firmy Limited oraz możliwości odliczenia dodatkowych kosztów od przychodu firmy, chcielibyśmy zwrócić Państwa uwagę na rzadko wykorzystywaną możliwość odliczania prywatnego ubezpieczania na życie dyrektora od podatku firmy.

Większość właścieli firm opłaca tego rodzaju ubezpieczenia z prywatnego konta nie wiedząc o tym, że istnieje legalny sposób na wliczenie tego rodzaju wydatków w koszty firmy.

 

Aby tego dokonać, zamiast zwykłego Life Insurance należy wykupić tzw. Relevant Life Policy, którego warunki oraz koszt jest niemal identyczny jak w przypadku zwykłych polis na życie.

 

Relevant Life Policy jest rozwiązaniem adresowanym do dyrektorów firm Limited umożliwiającym znaczne korzyści podatkowe, gdyż składki na ubezpieczenie na życie są płacone przez firmę, a nie z osobistego dochodu.

Czym jest Relevant Life?

Jest to terminowa polisa dla pracodawców, którzy chcą ubezpieczyć siebie lub/i swoich pracowników na wypadek ich śmierci lub choroby śmiertelnej. Ta polisa jest tak skonstruowana, aby właściciel polisy (pracownik) i jego rodzina mieli zabezpieczenie finansowe na wypadek śmierci lub choroby śmiertelnej, podczas kiedy są zatrudnieni w danej firmie i w trakcie trwania polisy. Taka polisa może być dodatkowym benefitem dodanym do pakietu dla osób zatrudnionych w danej firmie. Po jej założeniu ulgę podatkową otrzymuje zarówno pracodawca, jak i pracownik. Jest to polisa bez funduszu kapitałowego (nie posiada żadnej wartości pieniężnej).

Główne korzyści:
  • Miesięczne składki są traktowane jako wydatki firmy
  • Ten benefit nie będzie miał wpływu na życiowy przydział na prywatna emeryturę pracownika
  • Wypłata z polisy jest płacona bez podatku spadkowego – jest to zorganizowane przez specjalną prawną formułę; polisa jest zapisana „in trust”
  • Suma ubezpieczonego nie będzie opodatkowana podatkiem od dochodu
  • Jeżeli firma zostanie rozwiązana, ubezpieczenie może zostać przejęte przez osobę prywatną i płatne z konta osobistego; nie trzeba ponownie starać się o nowa polisę
  • Większość polis na życie w firmie należy zakładać dla większej grupy osób, powyższa polisa może obejmować tylko jedna osobę
  • Opcja Relevant Life with Critical Illness- Polisa na życie i choroba poważna.
    Suma na którą jest dana osoba ubezpieczona zostanie wypłacona w momencie: zdiagnozowania poważnej choroby lub odbycia/przejścia poważnej operacji (lista chorób uwzględnionych w danej polisie zależy od firm ubezpieczających) właściciel polisy musi być zatrudniony w danej firmie i przeżyć, jedną z wymienionych chorób, 10 dni.

Jeśli chcą Państwo uzyskać więcej informacji na powyższy temat, bądź dowiedzieć się jak uruchomić tego rodzaju rozwiazanie, prosimy o kontakt na info@cblfinance.com lub przez formularz kontaktowy.

Imię i nazwisko:
Telefon kontaktowy:
Adres e-mail:
Lokalizacja:
Wiadomość:
Skontaktuj się